目標の設定
計画のプロセスは、思慮深い質問をし、注意深く耳を傾けることから始まります。 その後、アルファ チームが情報を分析し、クライアントの状況に応じた独自の計画を作成します。 私たちの目標は生涯にわたってガイダンスを提供することであるため、クライアントが目標に向かって進むのを支援するために、実行を支援し、各計画を積極的に監視します。
投資
お客様のリスクに対する好みを確立し、既存のポートフォリオを見直します。 アルファは、短期および長期の目標、ポートフォリオに対する所得税の影響、およびキャッシュ フローのニーズを十分に考慮し、お客様のリスク選好に応じた資産配分を推奨します。
所得税の見直し
現在の所得税申告書の詳細を確認し、可能であれば、将来的に税金を軽減できる提案を行います。 税務分析は、税務効率を考慮して、投資、キャッシュ フロー、退職計画の推奨事項に組み込まれます。
キャッシュフロー
当社は、お客様のキャッシュ フロー予測を検討し、退職前貯蓄率 (該当する場合) と退職後の予算を決定するお手伝いをします。 また、純資産計算書を作成し、さまざまな構成要素を分析します。 これにより、現在のリソースの明確なスナップショットが得られ、多様化と税金への影響に対処できます。
純資産
当社は、各クライアントの現在のリソースの明確なスナップショットを提供するために純資産計算書を作成および分析し、多様化と税金への影響に対処できるようにします。
教育資金
私たちは、クライアントとその家族(該当する場合)の将来の教育費を分析し、これらの目標に資金を提供する最も効果的な方法について話し合います。
リスク管理のレビュー
当社はお客様のすべての保険契約を確認し、既存の保険契約に変更を加える必要があるかどうかを判断します。 お客様がリスクを適切に軽減していない領域を評価し、お客様の状況に応じて適切な解決策を提案します。
不動産計画のレビュー
私たちはあなたの現在の相続計画と既存の書類について話し合い、必要に応じて不動産計画弁護士とこのステップを調整します。 目標は、家族の状況を慎重に考慮した上で、家族の目標と目的を確実に満たすように遺産計画を設計することです。
定期プランのレビューと更新
計画を順調に進めるためには、継続的なコミュニケーション、教育、コラボレーションが必要であると私たちは考えています。 私たちは、生活の変化時のサポートや必要な計画の更新を提供するために、お客様と協力してカスタムのコミュニケーション スケジュールを作成します。 オンラインのウェルス ポータルは、アカウントや重要な書類を 1 つの便利で安全な場所で管理するための使いやすいプラットフォームとして機能します。