Our Commitment to Excellence
Why Fee-Only is Important
その核心は次のようなものだ。 常に顧客の利益を最優先.誠実さは礎であり、それは独立した客観的なアドバイスとしてお客様に還元されます。 私たちの企業文化の中心にあるのは、卓越性へのコミットメントです。この哲学は私たちのすべての行動に織り込まれており、アルファの違いを生み出しています。すべてのファイナンシャル・アドバイザーが同じように作られているわけではありません。
アルファ・ファイナンシャル・アドバイザーズのこの誠実さの哲学は、4つの主要な柱の上に築かれています：
ブローカー対フィデューシャリー（RIA）
ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントに勧める行動に金銭的な利害関係がある場合、本質的に利害の対立に直面し、客観的で公平な立場とは言えない。これは、たとえそのプランナーが本当に顧客の利益だけを考えていると信じていたとしても同様である。残念ながら、米国のファイナンシャル・アドバイザーの大多数は、金融商品を販売するブローカーである。ブローカーや登録代理人は、各取引で手数料収入を得ており、多くの場合、会社の独自商品を販売するインセンティブを与えられ、さらに多くの収入を得ている。このようなブローカーの行動基準は、適合性基準と呼ばれている。登録投資アドバイザー（RIA）は、フィデューシャリー・スタンダードと呼ばれる、より高い基準を求められます。彼らは規制当局（州またはSEC）から、顧客の利益を最優先しなければならないことを意味するフィデューシャリー・リレーションシップを維持するよう求められています。
料金のみ
RIAはフィデューシャリー・スタンダードを課せられているが、フィー・オンリーでサービスを提供する必要はない。中には、「フィー・ベース」のサービスを提供しているところもあるが、その場合にも、ソフト・ダラー・アレンジメントや商品販売による直接的な報酬が含まれることがあり、その結果、判断が曇ったり、相反するアドバイスがなされたりすることがある。このような相反を会社案内で顧客に開示している限り、受託者と自称することができる。
フィー・オン・オンリーであるということは のみ 報酬は、当社が行ったアドバイスに対してお客様から直接いただく手数料です。当社はフィー・オンリーであるため、直接・間接を問わず、当社が紹介する投資顧問会社の報酬には関与しません。私たちの推奨は、客観的でコンフリクトのないものです。
アルファ社は、業界で最も信頼されている専門組織によって検証された専門知識をお客様に提供することを信条としています。
ナプファ
すべてのフィー・オンリー・アドバイザーが全米個人ファイナンシャル・アドバイザー協会（NAPFA）登録ファイナンシャル・アドバイザーというわけではありません。当社のすべてのアドバイザーはNAPFA登録アドバイザーであり、業界で最も厳しい要件にさらされています：
- 有効なCERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ (CFP®) ライセンスを有し、CFP Boardの厳格なプロフェッショナル行動基準を遵守していること。
- 厳密に「フィー・オンリー」の報酬モデルであること。
- 包括的なファイナンシャル・プランニングへのコミットメントを示すこと
- NAPFAの「受託者の誓い」（Fiduciary Oath）と、業界最高の原則と基準を定める厳格な倫理規定の遵守に同意すること。
- 継続教育要件（CFP®要件の2倍）を遵守しなければならない。
2010年以来、当事務所のメンバーはNAPFAで指導的役割を担っている。まさに "プロフェッショナルの旗手 "であるNAPFAのメンバー以上に、ベストプラクティスを学べる人物がいるだろうか。 アルファ・チームは、NAPFAのコア・バリューとミッション・ステートメントとの強い一致を感じています。これは、私たちの卓越性へのコミットメントを例証するものです。
米国公認会計士協会
米国公認会計士協会(AICPA)は、公認会計士という職業を代表し、規則制定や基準設定に関する全国的な活動を行うとともに、立法機関、公益団体、その他の専門組織に対する擁護者としての役割を果たしています。パーソナル・ファイナンシャル・スペシャリスト(PFS)は、AICPAが定めるファイナンシャル・プランニングの要件を満たす公認会計士です。これらの要件には、AICPAが定める必要な経験、教育、試験、倫理基準の実証が含まれる。CPA/PFSは、広範な税務の専門知識とファイナンシャル・プランニングの包括的な知識を併せ持つファイナンシャル・プランナーです。この知識は、最も価値のある客観的なアドバイスを得るために不可欠です。相続、リタイヤメント、投資、保険など、個人のファイナンシャル・プランニングのあらゆる分野に税金が関係してきますが、PFSのプロフェッショナルは、経験、倫理観、専門知識を持っています。
顧客諮問委員会
卓越性へのコミットメントをさらに高めるために、私たちは卓越したクライアント・サービスを提供することを決意しています。それは、常にお客様の声に耳を傾け、お客様の声を真摯に受け止めることを意味します。アルファ・ファイナンシャル・アドバイザーズは、2007年にクライアント・アドバイザリー・ボードを設立しました。取締役会は、様々な経歴を持つ10名の顧客で構成され、2年の任期を交代で務めています。 会議は第三者の進行役により司会され、率直なご意見と、私たちがお客様にどのようにサービスを提供するのが最善であるかについての洞察に対処するように設計されています。取締役会の役割は長年にわたり、当社の重要な意思決定を導く上で重要な役割を果たしてきました。取締役会はアルファのお客様の「声」を代表しており、私たちはその声に真摯に耳を傾けています。